دائرة مراقبة أعمال الصرافة
المديـر التنفيذي: رجا عبد الحميد الخوالدة
تتولى دائرة مراقبة أعمال الصرافة مهمة التحقق من صحة أعمال شركات الصرافة وسلامة مراكزها المالية في حدود القوانين والأنظمة والتعليمات والتأكد من مدى التزام شركات الصرافة بأحكام قانون أعمال الصرافة والأنظمة والتعليمات الصادرة بمقتضاه وقانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب النافذ وأية تشريعات أخرى ذات علاقة وتتبع في ادائها لمهامها الرقابية الميدانية والمكتبية النهج القائم على المخاطر.
ولها على وجه الخصوص ممارسة المهام التالية: -
- دراسة طلبات الترخيص لممارسة أعمال الصرافة، ومتابعة قيام الشركات بتجديد الترخيص وفقاً لأحكام التشريعات النافذة واتخاذ الإجراءات اللازمة بشأنها.
- دراسة طلبات شركات الصرافة المتعلقة بفتح الفروع ونقلها والتوقف عن ممارسة أعمالها، وتعديل عقد تأسيس الشركة ونظامها الأساسي ورأسمالها، وأية تعديلات أخرى تطرأ على أوضاعها بما في ذلك توفيق أوضاع الشركات القائمة واتخاذ الإجراءات اللازمة بشأنها، ومتابعة الإجراءات المتعلقة بشركات الصرافة تحت التصفية أو الملغى ترخيصها.
- دراسة الطلبات المقدمة من وزارة الصناعة والتجارة والتي تتضمن غايات تتعلق بالتعامل بالمعادن الثمينة بما يتوافق مع قانون أعمال الصرافة النافذ.
- اتخاذ تدابير معقولة للتعرف والتحقق من هوية المساهمين الطبيعيين والمعنويين الأجانب أو المحليين والتعرف على المستفيد الحقيقي / النهائي من شركات الصرافة.
- النظر في الطلبات المقدمة من شركات الصرافة لغايات الاندماج وتقديم التوصيات المناسبة بشأنها.
- إعداد خطة تفتيش سنوية على شركات الصرافة استناداً على المنهج المبني على المخاطر.
- التفتيش على شركات الصرافة وفقاً للخطط المعتمدة ودليل التفتيش المعتمد وإبلاغ الشركات المعنية بأهم النتائج التي تسفر عنها عمليات التفتيش.
- دراسة ومتابعة تقارير المحاسبين القانونيين المعتمدين لشركات الصرافة وتقديم التوصيات المناسبة بشأنها.
- متابعة الأوضاع المالية لشركات الصرافة من خلال دراسة البيانات المالية والتقارير المقدمة للبنك وتقديم التوصيات المناسبة بشأنها.
- إعداد الدراسات الإحصائية والتحليلية والتقارير التي تتعلق بأعمال شركات الصرافة وتزويد الجهات ذات العلاقة بها.
- متابعة المؤشرات المالية الخاصة بشركات الصرافة وفقاً للقوانين والأنظمة والتعليمات ذات العلاقة.
- التنسيق مع الجهات ذات العلاقة سواء داخل البنك أو خارجه للوقوف على أي ممارسات صيرفية غير آمنة أو تحويلات مالية بدون ترخيص ورفع التوصيات المناسبة.
- المساهمة في تنفيذ إجراءات التثقيف والتوعية المالية بالتنسيق مع الجهات ذات العلاقة ضمن نطاق عمل الدائرة.
- تحديث وتطوير أساليب الرقابة الميدانية والمكتبية على شركات الصرافة باستخدام الوسائل والأدوات والمناهج المطورة والاستفادة من التجارب الدولية الرائدة في هذا المجال.
- التواصل المستمر مع شركات الصرافة وإطلاعهم على المستجدات بخصوص التشريعات المحلية النافذة والمعايير والممارسات الدولية الفضلى في المجال الصيرفي.
- متابعة التشريعات الأردنية النافذة التي تحكم أعمال شركات الصرافة في المملكة وتقديم التوصيات المناسبة.
- إعداد الدراسات حول التطورات والمستجدات التي تطرأ على أعمال قطاع الصرافة وتقديم التوصيات المناسبة بشأنها.
- رصد المخالفات المرتكبة من شركات الصرافة ورفع التوصيات المناسبة للإدارة العليا بخصوص العقوبة المناسبة ومتابعة مدى التزام شركات الصرافة بتصويب تلك المخالفات المرصودة بحقها.
- استلام ودراسة وتحليل البلاغات الصيرفية المتعلقة بالأنشطة الصيرفية المشبوهة أو غير القانونية والمخالفة لأحكام التشريعات النافذة وتقديم التوصيات والمقترحات بشأنها إلى الجهات المعنية بذلك لاتخاذ الإجراءات اللازمة.
- تنفيذ تقييم ذاتي للمخاطر والضوابط الرقابية المتعلِّقة بأعمال الدائرة بالتنسيق مع دائرة إدارة المخاطر والامتثال ووفق التعليمات والمنهجيات المعتمدة بالخصوص للوصول إلى تحديد مستوى المخاطر وطرق معالجتها وإدارتها.
البريد الالكتروني : mexchange@cbj.gov.jo